比特幣「狂歡年」:飆漲600%,造就70000百萬富翁,普通人能買嗎

2020,庚子之年,一場罕見的公共衛生事件加速了世界格局的演變,全球經濟、貿易、金融、科技、糧食等格局出現激烈分化,新舊更替雛形初顯;房間裡的大象、黑天鵝、灰犀牛仍舊四處潛伏,危機重重。變亂交織之際,各大經濟體將做何抉擇?開放還是封閉?互斥還是互信?合作還是對抗?騰訊新聞聯合金十數據發起《變局2020》系列策劃,一起回看魔幻2020年,世界風雲之如何突變。

2020年,全球經濟步履蹣跚,但對於比特幣投資圈來說,這無疑是狂歡的一年。

價格屢破紀錄、年內觸底反彈超600%、造就近7萬名百萬富翁……2020年比特幣以迅猛之勢,攻占了各大投資新聞頭條,也點燃了全球區塊鏈開發者的熱情。

比特幣瘋狂的漲勢從何而來?對於普通投資者而言,現在還能上車嗎?

高歌猛進的比特幣,一夜暴富的神話

 

2009年初,比特幣橫空出世,這是一種基於區塊鏈技術誕生的加密數字貨幣。自此,比特幣開啟充滿神奇色彩的旅程。

2010 年5月22日,一位名叫 Laszlo Hanyecz 的程序員用 1 萬枚比特幣,購買了兩個披薩。當時1萬枚比特幣的價值大概相當於41美元,每枚約值0.0041美元。

此後的十年間,比特幣走勢猶如過山車,而在全球經濟黯淡的2020年,比特幣整體卻先抑後揚,屢創新的巔峰,且2021年神話仍在繼續。從時間點來看,根據BITSTAMP平台報價:

比特幣「狂歡年」:飆漲600%,造就70000百萬富翁,普通人能買嗎

如果按照2021年1月8日的巔峰報價42,000美元,大概十年前Hanyecz買下兩個披薩用的1萬枚比特幣,市值超過4個億美元,堪稱魔幻大戲。

從漲幅來看,2020年比特幣全年漲幅超過300%,較3月低點反彈超600%,投資回報率遠超全球主要資產類別,如現貨黃金2020全年漲超20%,美國納斯達克指數全年漲超40%。

伴隨着價格的漲勢如虹,全球的比特幣交易總額也創下歷史新高。根據 Messari 發布的數據,2017 年比特幣的月度峰值交易額為 885 億美元,而2020年11月的交易量已經高達 1,140 億美元。

價格的攀升,疊加交易量的上揚,使比特幣投資圈誕生了眾多暴富神話,不少人憑藉比特幣「一夜暴富」。根據BitInfoCharts的數據,2020年12月全球超過67,000人持有市值超過1百萬美元的比特幣,而11月這個數字僅為25,000 名。

投機的泡沫vs搶手的資產

 

2020年比特幣的狂奔令人瞠目結舌,吸引了全球資本市場的目光。那麼,到底是什麼驅動了比特幣的高歌猛進?

和以往的上漲行情類似,本輪漲勢不乏投機和短期炒作的推動,但分析則指出,這一輪上漲是有強勁的現實需求做支撐,主要體現在兩方面:

首先是避險需求的高漲。

2020年的新冠疫情使全球經濟遭受重大衝擊,GDP增速出現第二次世界大戰以來的最大跌幅,國際金融風險急劇上升,投資者的避險情緒蔓延。疫情中多國政府不得不採取寬鬆的貨幣政策,「印鈔機」馬力全開,這推高了通脹預期,美元指數2020年累計貶值接近7%。而比特幣從設計伊始,就具有供應上限,具備一定的抗通脹能力,這使得比特幣成為投資者對沖美元貶值的絕佳選擇。

其次是高淨值和機構投資者的入場。

摩根大通的報告指出,除了以往的家族理財機構和富裕投資者,主流的機構玩家,比如保險公司和養老基金,也在跑步入場。數據顯示,從2020年9月到12月底,機構投資者已經購買了50枚比特幣,價值約115億美元。雖然配置的絕對數量不多,但主流機構投資者開始接納比特幣,也足以對市場釋放出積極信號。

那麼,既然比特幣上漲並非是單純的投機泡沫,「一夜暴富」的神話也確實存在,普通投資者還可以上車嗎?

 

其實,回顧以往比特幣的走勢,一路狂漲之後掉頭直下的劇情並不少見。比如2017年12月,比特幣價格一度創下歷史新高,站上20,000美元關口,但之後的一個月就直接腰斬,下跌超過50%。因此,比特幣的投資風險不容忽視。

美國新上任的財長耶倫曾指出,比特幣是一種「高度投機性資產」。分析師們也警告稱,比特幣的市場規模還是偏小,容易被操控;同時,全球各國很可能會加強對加密貨幣的監管,甚至可能宣布比特幣非法,這些因素都決定了比特幣的價格大幅震盪是難以避免的。

簡而言之,雖然幣圈的投資回報率羨煞旁人,但「一夜暴富」的反面,就是資產的「一夜蒸發」。普通投資者應該慎重,警惕比特幣的投機性風險。